PATRIMOINES FAMILAUX

La croissance raisonnée d’un patrimoine passe par une coordination des différentes poches d’actifs

Nous construisons votre stratégie patrimoniale grâce à une vision transversale de tous vos actifs  (Immobilier, entreprise familiale, bourses, etc)

Cherchez-vous des conseils ou des produits?

Nous avons fait le choix de ne pas vendre de produit et de n’être payés que par nos clients.

Les patrimoines privés méritent les mêmes moyens et accès que les institutionnels.

Nous donnons accès aux outils et solutions d’investissements utilisés par les institutionnels (private equity, peer to peer lending, infrastructures).

Les démarches patrimoniales ne doivent pas être une charge mentale. 

Nous prenons en main les aspects parfois administratifs liés à la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale.

Nous apportons à nos clients les outils et conseils nécessaires à leurs décisions financières et patrimoniales. Ceci afin de saisir les opportunités de croissance en ligne avec les risques qu’ils sont prêts à assumer, sans aller au-delà.

Notre service vise à offrir l’excellence technique afin d’être votre œil expert. Ceci afin de bénéficier d’une gestion patrimoniale en ligne avec vos souhaits.

Nous visons à prendre en mains vos démarches patrimoniales (documents des banques, mandat de gestion, acte , etc) nécessaires à la mise en oeuvre de vos choix patrimoniaux.

Nous conseillons et ne vendons pas.

En tant que Family Office, nous agissons comme chef d’orchestre au sein des prestataires comme les banques, sociétés de gestion ou courtiers. Nous conseillons et agissons dans une optique de maîtrise des risques. Ceci afin d’atteindre les objectifs stratégiques de nos clients.

Risk Return met en œuvre pour les familles les pratiques institutionnelles auparavant réservées au compte propre des banques, compagnies d’assurances et fonds de pension.

Les familles ont souvent un patrimoine divisé en plusieurs blocs (immobilier, actifs bancarisés, private equity, etc). Nous proposons une harmonie « intelligente » entre ces blocs afin d’optimiser le couple rendement risque et accroître l’efficacité de la gestion.

Afin de pérenniser et faire croître votre patrimoine, nous vous aidons à définir votre allocation des actifs en n’ayant aucun à priori sur une classe d’actifs ou une autre car nous ne sommes promoteur d’aucun produit financier.

Nos clients

Jeune branche d'une famille industrielle

Suite à diverses donations familiales, cette branche nous a confié la mise en place et le suivi régulier de son allocation d'actifs autour de l'immobilier et des actifs boursiers. Nous utilisons également notre réseau pour la faire bénéficier d' opportunités d'investissement en venture capital.

CEO du BEL 20

Nous mettons à profit notre technicité pour construire des outils de mesure du risque des stock options. Ceci afin de mieux gérer le risque consolidé de tous les actifs.

Cadre pensionné

Nous l'aidons à allouer au mieux son capital pension au sein des différentes classes d'actifs. Ceci en lien avec son projet de vie et son souhait de transmission patrimoniale. Nous sommes son interlocuteur auprès des prestataires pour les actifs bancarisés (banques et sociétés de gestion).

Fondateur d'une scale-up

Suite à un cash-out partiel, nous construisons son allocation d'actifs. Nous l'aidons à la déployer en étant son œil expert vis à vis des prestataires (banques , société de gestion ou spécialistes en immobilier). L'accent étant mis sur le private equity et le venture capital, nous veillons à réduire l'impact de la J-curve qui pénalise le rendement global à moyen terme.

Actionnaire d'entreprise familiale

Suite à une sortie importante de liquidités de l'entreprise familiale, cette famille nous confie la mise en place et le suivi d'une allocation défensive. Dans une période de taux bas, nous pilotons la mise en place de solutions originales et créatives afin de maintenir le pouvoir d'achat et la croissance de ce capital.

2e génération

Nous aidons deux entreprises familiales reprises par la deuxième génération à optimiser leur structure financière tenant compte des projets de croissance et des investissements à réaliser. Cela passe par la recherche de financements bancaires ou non-bancaires.

Société patrimoniale immobilière

Nous revoyons l'ensemble de la structure de financements afin d'augmenter l'actif par acquisition de nouveaux biens. Nous préparons le business plan et le présentons aux banques. Nous négocions les conditions de financement.

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